INSURANCE DETECTIVE AGENCY AS A NECESSARY COMPONENT OF SAFETY MECHANISM AND INSURANCE FRAUD COUNTERACTION
Economic and Legal Problems of Warning Economic Infringements
Abstract
The paper investigates the problem of insurance fraud as the product of motivation and its possibilities under information asymmetry. The concept «insurance fraud» is defined taking into account the role of the insurance market entities. The author classifies the insurance frauds and shows the difficulties in regulation of the insurance fraud counteraction processes. The expediency of creating the insurance detective agency as a necessary element of the safety mechanism and insurance fraud counteraction is grounded. The scheme of interrelations between an insurance detective agency, market subjects and public authorities has been built.
Keywords
insurance fraud, information asymmetry, insurance detective agency
Downloads
Download data is not yet available.
References
1. Електронний ресурс. — Режим доступу : http://forinsurer.com/public/11/10/24/4406
2. Електронний ресурс. — Режим доступу : http://zakon1.rada.gov.ua/cqibin/laws/main.cqi?nreq=3462–17
3. Artis M. Modelling Different Types of Automobile Insurance Fraud Behaviour in the Spanish Market / M. Artis, M. Ayuso and M. Guillen // Insurance: Mathematics and Economics. — 1999. — Vol. 24, № 1–2. — Р. 67–81.
4. Viaene S. and Dedene G. Insurance Fraud: Issues and Challenges / S. Viaene and G.I. Dedene // The Geneva Papers on Risk and Insurance. — 2004. — Vol. 29, №2. — Р. 313–333.
5. Grabosky P. and Duffield G. Red flags of Fraud / P. Grabosky and G. Duffield // Trends and Issues in Crime and Criminal Justice : Australian Institute of Criminology.— 2001. — № 200. — March. — P. 1–6.
6. Derrig R.A. Prosecuting Insurance Fraud — A Case Study of the Massachusetts Experience in the 1990s / R.A. Derrig, V.A. Zicko // Risk Management and Insurance Review.— 2002. — Vol. 5, № 2. — Р. 1–28.
7. Clarke M. The control of insurance fraud: a comparative view / M. Clarke // British Journal of Criminology.— 1990. — Vol. 30, № 1. — Р. 1–23.
8. Krauss L.K. First Steps to Fight Workers’ Compensation Fraud / R.A. Derrig and L.K. Krauss // Journal of Insurance Regulation. — 1994. — Vol. 12, № 3.— Р. 390–415.
9. Kofman F. Collusion in Hierarchical Agency / F. Kofman and J. Lawarree // Econometrica. — 1993.— Vol. 63, № 3. — Р. 629–656.
10. Sparrow M.K. Automation Fosters Health Care Fraud / M.K. Sparrow // Government Technology. — 1997. — Vol. 10, № 2. — Р. 1–44.
11. Picard P. Auditing Claims in the Insurance Market with Fraud : The Credibility Issue / P. Picard // Journal of Public Economics. — 1996. — Vol. 63, № 1. — Р. 27–56.
12. European Insurance Antifraud Guide — CEA Info Special Issue 4. Paris : Euro Publishing System. — 1996. — May — P. 1–55.
13. Андрущенко Л.В. Страхове шахрайство при здійсненні експортно-імпортних операцій / Л.В. Андрущенко // Боротьба з організованою злочинністю і корупцією (теорія і практика). — 2007. — № 16. — С. 251–257.
14. Єрмошенко А.М. Страхове шахрайство як джерело виникнення загроз у взаємодії страховиків і банків / А.М. Єрмошенко // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України : зб. наук. пр. ДВНЗ «Українська академія банківської справи НБУ». — 2009. — Вип. 27. — С. 124–132.
15. Жабинець О.Й. Попередження страхових зловживань як один з факторів забезпечення економічної безпеки страховика / О.Й. Жабинець // Науковий вісник Львівського державного університету внутрішніх справ. — 2009. — № 1.— С. 121–126.
16. Пластун В.Л. Проблеми страхового шахрайства та практика його уникнення / В.Л. Пластун // Економіка: проблеми теорії та практики : зб. наук. пр. — Випуск 254 : в 6 т. — Т. ІІ. — Дніпропетровськ : ДНУ, 2009. — С. 477–488.
17. Теребус О.М. Проблеми шахрайства на ринку страхування цивільної відповідальності автовласників / О.М. Теребус // Матеріали ІІІ Міжнародної науково0практичної конференції «Формування єдиного наукового простору Європи та завдання економічної науки». — Тернопіль, 2009. — С. 242.
18. Шумелда Я. Ліквідація збитків плюс виявлення страхових злочинів: Європейський досвід / Я. Шумелда // Страхова справа. — 2004. — № 3. — С. 74–77.
19. Алгазин А.И. Методика расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты : автореф. дис. на соискание учёной степени канд. юрид. наук / А.И. Алгазин. — Омск, 2000. — 16 c.
20. Жилкина М.С. Страховое мошенничество: правовая оценка, практика выявления и методы пресечения / М.С. Жилкина. — М. : Волтерс Клувер, 2005. — 192 с.
21. Галагуза Н.Ф. Преступления в страховании: предотвращение, выявление, расследование: (отечественный и зарубежный опыт) / Н.Ф. Галагуза, В.Д. Ларичев. — М. : АНКИЛ, 2000. — 250 с.
22. Закон України «Про внесення змін до закону України «Про страхування» // Голос України. — № 207 (2707). — 2001. — C. 10–13.
23. Кримінальний кодекс України від 5 квітня 2001 р. // Відомості Верховної Ради України. — 2001.— №25–26.
24. Шірінян Л.В. Страхове шахрайство — економіко-правові аспекти, індикатори і шляхи боротьби / Л.В. Шірінян // Економіка та право. — 2010. — № 3 (28). — С. 148–153.
2. Електронний ресурс. — Режим доступу : http://zakon1.rada.gov.ua/cqibin/laws/main.cqi?nreq=3462–17
3. Artis M. Modelling Different Types of Automobile Insurance Fraud Behaviour in the Spanish Market / M. Artis, M. Ayuso and M. Guillen // Insurance: Mathematics and Economics. — 1999. — Vol. 24, № 1–2. — Р. 67–81.
4. Viaene S. and Dedene G. Insurance Fraud: Issues and Challenges / S. Viaene and G.I. Dedene // The Geneva Papers on Risk and Insurance. — 2004. — Vol. 29, №2. — Р. 313–333.
5. Grabosky P. and Duffield G. Red flags of Fraud / P. Grabosky and G. Duffield // Trends and Issues in Crime and Criminal Justice : Australian Institute of Criminology.— 2001. — № 200. — March. — P. 1–6.
6. Derrig R.A. Prosecuting Insurance Fraud — A Case Study of the Massachusetts Experience in the 1990s / R.A. Derrig, V.A. Zicko // Risk Management and Insurance Review.— 2002. — Vol. 5, № 2. — Р. 1–28.
7. Clarke M. The control of insurance fraud: a comparative view / M. Clarke // British Journal of Criminology.— 1990. — Vol. 30, № 1. — Р. 1–23.
8. Krauss L.K. First Steps to Fight Workers’ Compensation Fraud / R.A. Derrig and L.K. Krauss // Journal of Insurance Regulation. — 1994. — Vol. 12, № 3.— Р. 390–415.
9. Kofman F. Collusion in Hierarchical Agency / F. Kofman and J. Lawarree // Econometrica. — 1993.— Vol. 63, № 3. — Р. 629–656.
10. Sparrow M.K. Automation Fosters Health Care Fraud / M.K. Sparrow // Government Technology. — 1997. — Vol. 10, № 2. — Р. 1–44.
11. Picard P. Auditing Claims in the Insurance Market with Fraud : The Credibility Issue / P. Picard // Journal of Public Economics. — 1996. — Vol. 63, № 1. — Р. 27–56.
12. European Insurance Antifraud Guide — CEA Info Special Issue 4. Paris : Euro Publishing System. — 1996. — May — P. 1–55.
13. Андрущенко Л.В. Страхове шахрайство при здійсненні експортно-імпортних операцій / Л.В. Андрущенко // Боротьба з організованою злочинністю і корупцією (теорія і практика). — 2007. — № 16. — С. 251–257.
14. Єрмошенко А.М. Страхове шахрайство як джерело виникнення загроз у взаємодії страховиків і банків / А.М. Єрмошенко // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України : зб. наук. пр. ДВНЗ «Українська академія банківської справи НБУ». — 2009. — Вип. 27. — С. 124–132.
15. Жабинець О.Й. Попередження страхових зловживань як один з факторів забезпечення економічної безпеки страховика / О.Й. Жабинець // Науковий вісник Львівського державного університету внутрішніх справ. — 2009. — № 1.— С. 121–126.
16. Пластун В.Л. Проблеми страхового шахрайства та практика його уникнення / В.Л. Пластун // Економіка: проблеми теорії та практики : зб. наук. пр. — Випуск 254 : в 6 т. — Т. ІІ. — Дніпропетровськ : ДНУ, 2009. — С. 477–488.
17. Теребус О.М. Проблеми шахрайства на ринку страхування цивільної відповідальності автовласників / О.М. Теребус // Матеріали ІІІ Міжнародної науково0практичної конференції «Формування єдиного наукового простору Європи та завдання економічної науки». — Тернопіль, 2009. — С. 242.
18. Шумелда Я. Ліквідація збитків плюс виявлення страхових злочинів: Європейський досвід / Я. Шумелда // Страхова справа. — 2004. — № 3. — С. 74–77.
19. Алгазин А.И. Методика расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты : автореф. дис. на соискание учёной степени канд. юрид. наук / А.И. Алгазин. — Омск, 2000. — 16 c.
20. Жилкина М.С. Страховое мошенничество: правовая оценка, практика выявления и методы пресечения / М.С. Жилкина. — М. : Волтерс Клувер, 2005. — 192 с.
21. Галагуза Н.Ф. Преступления в страховании: предотвращение, выявление, расследование: (отечественный и зарубежный опыт) / Н.Ф. Галагуза, В.Д. Ларичев. — М. : АНКИЛ, 2000. — 250 с.
22. Закон України «Про внесення змін до закону України «Про страхування» // Голос України. — № 207 (2707). — 2001. — C. 10–13.
23. Кримінальний кодекс України від 5 квітня 2001 р. // Відомості Верховної Ради України. — 2001.— №25–26.
24. Шірінян Л.В. Страхове шахрайство — економіко-правові аспекти, індикатори і шляхи боротьби / Л.В. Шірінян // Економіка та право. — 2010. — № 3 (28). — С. 148–153.
Abstract views: 59 PDF Downloads: 60
Published
2012-04-23
Section
articles
